핵심 요약
매출이 있어도 매입, 인건비, 세금, 외상매출 회수일이 맞지 않으면 운전자금 부족이 반복됩니다. 아래 항목을 먼저 확인하면 불필요한 접수와 상담 시간을 줄일 수 있습니다.
실무에서 자주 막히는 부분
- 매출채권 회수일이 길면 장부상 흑자여도 현금이 부족할 수 있습니다.
- 부가세, 원천세, 4대보험 납부월에 자금 공백이 커집니다.
- 단기대출로 반복 보전하면 상환부담이 누적됩니다.
미리 준비할 자료
- 월별 입출금표
- 매출채권 회수 예정표
- 고정비·인건비 내역
- 세금 납부 일정
다음 단계
운전자금은 필요한 금액보다 회수일과 상환일을 맞추는 구조가 중요합니다.